今日早报｜请注意！3月1日起，个人存取现金5万元以上需登记资金来源
发布时间：2022-02-01 09:59:19来源：重报都市传媒
2月1日星期二
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日前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。具体细则可在中国人民银行官方网站查看。
其中，有几点与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容。
《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
此次《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。《办法》提出，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2021年10月29日中国人民银行2021年第10次行务会议审议通过和银保监会、证监会审签，现予发布，自2022年3月1日起施行。
据每日经济新闻
疫情防控
全国新冠疫苗接种剂次超30亿
国家卫健委1月31日通报，全国新冠疫苗接种剂次超30亿。春节到来，国务院联防联控机制专家提示，要减少外出串门、拜访、聚餐，提倡家庭聚餐聚会等不超过10人，科学佩戴口罩并按时进行更换，勤洗手，多通风，不聚集，度过健康、欢乐、祥和的春节。
据新华社
重庆疾控：河北省衡水市、黑龙江省齐齐哈尔市来渝返渝人员请及时报备
1月31日，河北省衡水市、黑龙江省齐齐哈尔市通报新增本土确诊病例或无症状感染者。按照重庆市疫情防控有关要求，1月24日以来有黑龙江省齐齐哈尔市旅居史和1月28日以来有河北省衡水市旅居史的来渝返渝人员，请及时报备并配合做好防控措施。
据上游新闻
民生热点
一睹为快！北京冬奥会开幕式门票长这样
它来了它来了！北京冬奥会的开幕式门票来了！
新华通讯社作为国际奥委会认可的国际通讯社，率先拿到了门票！
想要参加开幕式，只有媒体证件可不行，还要这张高需求、低供给的门票。
这雪花，这手感，这颜色……和新华社一起先睹为快！
据新华社
四川绵阳北川县发生4.0级地震，震源深度10千米
据中国地震台网正式测定：02月01日06时01分在四川绵阳市北川县（北纬31.91度，东经104.27度）发生4.0级地震，震源深度10千米。
据@中国地震台网速报
注意！今天起，这些新规将实施！
2022年2月1日起我国对韩国实施RCEP协定税率
国务院关税税则委员会日前发布公告，自2022年2月1日起对原产于韩国的部分进口货物实施RCEP协定承诺的第一年税率。根据协定规定，后续年度税率自该年1月1日起实施。韩国生效后，将有助于更好发挥RCEP协定作用，进一步强化区域经贸合作，推动成员互利共赢。
医疗卫生机构应当主动公开医保、价格、收费等服务信息
国家卫生健康委、国家中医药局和国家疾控局组织制定《医疗卫生机构信息公开管理办法》，于2022年2月1日起施行。《办法》明确，医疗卫生机构应当根据本机构特点和自身实际服务情况，主动公开涉及公共卫生、疾病应急处置相关服务流程信息，医保、价格、收费等服务信息。涉及国家秘密、商业秘密、自然人个人信息保护等的信息，医疗卫生机构不得公开。
掌握超过100万用户个人信息的网络平台运营者赴国外上市须申报网络安全审查
十三部门近期联合修订了《网络安全审查办法》，自2022年2月15日起施行。《办法》将网络平台运营者开展数据处理活动影响或者可能影响国家安全等情形纳入网络安全审查，并明确要求掌握超过100万用户个人信息的网络平台运营者赴国外上市必须申报网络安全审查。
根据审查实际需要，增加证监会作为网络安全审查工作机制成员单位，同时完善了国家安全风险评估因素等内容。根据办法，关键信息基础设施运营者、网络平台运营者等当事人违反办法规定的，将依照网络安全法、数据安全法的规定处理。
《保险中介行政许可及备案实施办法》施行
银保监会日前发布了《保险中介行政许可及备案实施办法》，自2022年2月1日起施行。《办法》统一明确保险中介行政许可及备案的事项范围、办事条件、申请材料、申请程序等，方便申请人操作执行。
全国性保险专业代理机构的注册资本最低限额为5000万元，区域性保险专业代理机构的注册资本最低限额为2000万元；全国性机构营运资金为200万元以上，区域性机构营运资金为100万元以上；对保险公估师的人数及从业经历有要求。
《动产和权利担保统一登记办法》施行
中国人民银行近期发布《动产和权利担保统一登记办法》，于2022年2月1日正式施行。《办法》将《国务院关于实施动产和权利担保统一登记的决定》中企业融资常用的典型动产和权利担保业务，以及不属于《决定》排除项之外的其他动产和权利担保业务，都纳入统一登记系统的登记范围。
此外，《办法》明确，当事人通过统一登记系统自主办理登记，对担保财产进行概括性描述的应当能够合理识别担保财产，并对登记内容的真实性、完整性和合法性负责，人民银行征信中心不对登记内容进行实质审查。
《企业环境信息依法披露管理办法》施行明确企业环境信息披露内容
日前，生态环境部审议通过《企业环境信息依法披露管理办法》，自2022年2月8日起施行。《管理办法》明确了企业环境信息依法披露内容。对于年度环境信息依法披露报告，要求重点排污单位披露企业环境管理信息、污染物产生、治理与排放信息、碳排放信息等八类信息；要求实施强制性清洁生产审核的企业在披露八类信息的基础上，披露实施强制性清洁生产审核的原因、实施情况、评估与验收结果等信息；要求符合规定情形的上市公司、发债企业在披露八类信息的基础上，披露融资所投项目的应对气候变化、生态环境保护等信息。对于生态环境行政许可变更、行政处罚、生态环境损害赔偿等市场关注度高、时效性强的信息，要求企业以临时环境信息依法披露报告形式及时披露。
新版《供水、供气、供热等公共企事业单位信息公开实施办法》来了
住房和城乡建设部日前修订发布《供水、供气、供热等公共企事业单位信息公开实施办法》（建城规〔2021〕4号），自2022年2月1日起施行。《供水、供气、供热等公用事业单位信息公开实施办法》（建城〔2008〕213号）同时废止。
新版《办法》规定属于主动公开范围的信息，县级以上地方人民政府城市供水、供气、供热等主管部门应当督促公共企事业单位以清单方式明确列出公开内容及时限要求，原则上自信息形成或者变更之日起20个工作日内予以公开，并根据实际情况动态调整。紧急信息应当即时公开，法律、法规和有关规定对信息公开的期限另有规定的，从其规定。
新版《农业行政处罚程序规定》正式施行
农业农村部修订发布《农业行政处罚程序规定》，自2022年2月1日起正式实施，2020年1月14日农业农村部发布的《农业行政处罚程序规定》同时废止。新修订的《农业行政处罚程序规定》主要针对原规定中不符合新《行政处罚法》的条款作了修订，调整了农业行政处罚程序的适用范围，细化了农业行政处罚案件从立案、调查取证、查封扣押到送达执行的程序规则，修改了农业行政处罚的适用规则和审查条件，完善了行政处罚和刑事司法衔接等机制。
一批国家标准开始实施
住房和城乡建设部发布的国家标准《建筑信息模型存储标准》《盾构隧道工程设计标准》《跨座式单轨交通工程测量标准》，自2022年2月1日起实施。
铁路春运节前运输结束：全国铁路累计发送旅客8616万人次
澎湃新闻记者从中国国家铁路集团有限公司（下称国铁集团）获悉，1月17日至31日，节前春运15天，全国铁路累计发送旅客8616万人次，同比增加3382万人次，增长65%；国家铁路货物发送量完成15664万吨，同比增加101万吨，增长0.7%，铁路春运安全有序，客流总体平缓，货运实现同比增长。
据澎湃新闻
玩转重庆
春节期间金佛山景区实行网络购票、预约出行制
1月31日，上游新闻记者从金佛山景区获悉，为严格执行疫情防控要求和保障游玩体验，金佛山景区将在春节假期（1月31日—2月6日）实行网络购票、预约出行制。
此间，金佛山景区每日限量接待游客12000人，其中，西门10000人，北门2000人。
值得注意的是，景区将不进行现场售票。游客在出行前，可通过金佛山官方微信公众号或美团、携程、同程等OTA平台购票预约，方可在假期正常入园。
据上游新闻
编辑｜陈宇