隐藏在投资交流群里的骗局：加入投资交流群 未得“馅饼”却遇“陷阱”
发布时间：2020-11-30 18:20:02来源：新华网
加入投资交流群结识投资“大师”
家住江苏如皋的韩先生遇到了一件烦心事儿，因为平日里喜欢炒股，他加入了一个投资群，里面不仅可以交流心得，还有一位大师给群里的成员免费做指导。然而，几个月过去了，韩先生不仅分文未赚，反倒损失了三十多万元。
被害人韩先生：他说他是证券公司，不是这个证券公司的，就是那个证券公司的，加个好友，说我们在群里，提供这个股票，免费的。
韩先生回忆，2020年3月，一个自称是证券公司员工的小伙子加自己为好友，说是有个股票投资的交流群，不仅可以免费分享心得经验，还有专业的老师指导。韩先生对炒股很感兴趣，所以没有多想就加了进去。
被害人韩先生：他这个里边，看上去人有几百号人。他把每一个加进去的人都拼上号，就是说像我吧，当时就是拼号375。
韩先生说，在他之后还陆续有其他人加进群里，每天，都会有人在群里发送一些理财、炒股相关的投资知识。原本，韩先生只当是闲暇时的爱好，每天都看一看群里发的消息，而渐渐地他发现，群里面似乎有一位颇具实力的“大师”，这令他很感兴趣。
被害人韩先生：原来是主讲人，频道财经他是主讲这个财经知识的，以后就是被哪些大学聘请去讲，就是这个专业的经济知识这些老师。
这个大师姓高，群里的成员都称他为高老师，并且语气里充满了崇敬之意。据高老师的助理介绍，这位股神在经济圈不说数一数二，也绝对算得上是响当当的人物。
得知了这位高老师的身份，韩先生对他的直播课程也越来越上心，每天都会听他讲课。
被害人韩先生：所以有的基本知识，股民必需的基本知识，当时他讲了以后吧，觉得他确实说得不错。就是开始信任，听他讲了多了就信任他了。
受“大师”鼓动以抽奖形式购特产商品
就这样过了半个月的时间，有一天，高老师突然告诉群里的成员，他去云南考察了一个非物质文化遗产扶贫的项目，只要下载一个叫“爨银商城”的手机应用，就可以购买手艺大师手工制作的银壶等商品。
被害人韩先生：就是你充一万块钱就是一万个银豆，充两万块钱就是两万个银豆，充进去了以后用银豆买他的产品，他在这个直播间就说我们开始做预售，就是现在买银壶，银壶是A组，茶叶是B组，咖啡豆是C组。
群里助手展示如何购买指定商品：我们点一下预售活动，预售活动之后呢，比如说老师买的是这个银壶，我们就点银壶，银壶这里有一个全部商品，这里有一、二、三款，你现在的钱不够的情况下，你就先买那个茶叶。你看茶叶这里有一个B组，B组茶叶然后你再点这个全部商品，你看点开之后，它就是有一、二、三（款茶叶）。
和普通商城不同的是，这里都是以抽奖的形式投资购买特产商品，如果中奖了，也就是所谓的“有差价”，不仅可以得到本金，而且可以赢得20%到40%不等的返利。如果没有中奖，也可以获得所购买的产品。
被害人韩先生：当时他说赚了钱你不要欢喜，这是你的运气，但是不赚钱你买了银壶呢，是你的福气，这个是叫大师手工制作的银壶，这个放在日本的话，这一个壶都是几十万块钱，这个现在只要几万块钱卖给大家。
群里的老师说，他开直播带着大家购物，一波操作15分钟就能揭晓结果，比如买了价值4万左右的银壶，赢了就能获得40%，也就是一万六千元钱的返利，到时，连本带利五万六千元的银豆直接打到你的账户上，可以随时提现。
美女群友主动联系声称盈利好几万元
刚开始，韩先生内心还有迟疑，抱着观望的心态。但看到交流群里不断发来盈利的截图，以及铺天盖地感谢高老师的话语，他也渐渐心动。一个昵称为“车厘子”的美女群友更是单线联系到韩先生，说自己没几天就盈利了好几万元，这下，他终于放下了顾虑。
被害人韩先生：具体也记不得了，花了几万块，买了一个银壶，也买了一个茶叶，第一天晚上，一个银壶也中了差价，一个茶叶也中了差价。
第一天的投资，韩先生就赚了一万七千多元，开心之余他陆续加大了投资金额。但之后，韩先生就没这么幸运了，他花费五万多买了一把银壶却没有中奖，随后收到了邮寄来的商品。
被害人韩先生：银壶很小很小的，寄过来才知道，这么大的一个银壶，也就装一两杯水吧，两杯水吧，就泡茶。寄过来了以后，就觉得这个运气不好，再充点钱，再进去买，看能把这五万多块钱挣回来。
然而，韩先生的运气似乎总是不太好，陆续充值了十几万元钱却极少中奖，即使有盈利，也不过千八百块，和他的投入完全不成比例。看着家里收到越来越多的商城产品，韩先生很苦恼。
被害人韩先生：他（群友）说你第一次买不中以后，你第二次买倍头，就是第二次买双倍，就能把第一次的本钱捞回来了。我一看他们这么操作也确实是这么回事，所以我一下子又充了二十万块钱进去了。
投入35万元却未得到高额回报被害人醒悟
回想过去的几个月时间里，35万元都被充值到商城里，得到的所谓高回报，就是柜子里那些银壶和几个茶饼，韩先生这时候终于醒悟，自己一定是上当了。他立刻去报了警。
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：当时来的时候情绪是比较激动的，因为毕竟35万现金，对于一个普通家庭来讲，它的确是一笔巨款，是一笔不小的数字。
根据韩先生的遭遇，民警判断，这起案件的背后必定隐藏着一个组织严密的诈骗团伙。如皋市公安局刑警大队迅速抽调精干警力组成专案组开展侦查工作。
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：它这个不可能是单个人，一个人两个人能够做成的事，它毕竟是一个叫多人参与作案，经营组织策划，相互配合的一个过程。
办案民警追踪涉案资金流向，分析涉案微信号，找到了案件的突破点，位于云南省的一家电子商务有限公司与进入了警方视线。
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：这个公司它表面上是一家电子商务公司，它打着云南省精准扶贫的旗号，销售所谓的非物质文化遗产，云南特色银器、茶叶、咖啡这些东西。
表面上看，这家公司依托于手机应用商城，销售云南的特色产品，但实际上却又是另一番情形。
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：通过这个外包公司，拉人进股票群，推荐股票。（群里）那个股神老师就说，你这个股票现在不挣钱，现在炒股票人太多了，推荐你进一个商城里面去，去搞这个中奖活动。
很多被害人都有着和韩先生相似的遭遇，他们起初都会被加进一个股票交流群，警方发现，这其中就大有乾坤。
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：他一开始加进去，可能只有这么两三个人是真正的股民，剩下的人应该都是这个嫌疑人使用的小号，就是所谓的托，然后他们对所有的被害人要进行二次筛选，认为这个股民有钱，有钱能够投资，他再把这个股民拉到所谓的精品群里面去，就是更高端的股票群。
筛选出诈骗目标假扮大师诱骗充值投资
诈骗团伙成员一边筛选出更容易得手的目标，一边扮演大师，带着被害人在商城充值投资，参加所谓的中奖返利活动，那么，被害人为什么对所谓大师的话如此深信不疑呢？
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：群里面呢，其他人就冒充那个托，就是股民啊，给这个所谓的股神老师给他进行吹捧，说他这个人水平如何如何高，他指导的下面其他股民购买的物品啊，三天之内几万块，或者几天几天挣了多少钱，就是给他烘托一个气氛。
群里全是托儿还开线上培训给人洗脑
这个股票交流群里全都是诈骗团伙扮演的托儿，他们通过发虚假的盈利截图、吹捧所谓的股神老师，来吸引被害人上钩。他们不仅会让团伙成员私信联系被害人，劝说其充值投资，还会每天开办线上培训，不停地给被害人洗脑。
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：线上培训就是说，这个有专门的老师在那个视频讲课，就给他洗脑，产品啊，或者这个平台如何如何好，如何如何能够挣钱，如何能够实现一夜暴富。线下嘛，就是诈骗嫌疑人，就冒充那个股民，使用微信单线联系这个受害人，跟他说，我们老师怎么怎么好，我跟在他后面赚了多少钱。
双重诱惑之下，被害人往往被高回报高收益冲昏了头脑，即使没有中奖，他们也能获得诈骗公司寄来的产品，很难在第一时间发觉自己被骗。
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：被害人认为，要么我能够，我能够中奖，获得巨大利润，就算我不中奖，我也能够花对等的价值，购买到相对应的商品，而且这个商品是云南省政府扶持的非物质文化遗产特色商品，是绝无仅有的，是好东西，实际上这些东西都是一个不值钱的。
无论是中奖还是提现后台都能随意控制
实际上，应用商城里标价几千元甚至数万元的银器和茶叶，在云南当地的市场上随处可见，而且价格低廉。除此之外，这个应用商城的后台账户全都掌握在诈骗团伙的手中，无论是中奖还是提现，他们都能随意控制。
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：如果说这个被害人非要提现的话，嫌疑人也是会让他先尝一点甜头，先给他提现成功。那么被害人就认为，我这个参与这个中奖活动，我赚你钱了，我可以提现，那么他会对这个平台非常信任。
随着调查深入，如皋警方赶赴云南昆明，锁定了以李某为首的诈骗团伙，以及其位于某大厦五层的窝点。
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：五楼整层，都是这家公司的，然后呢，我们就想上去看一下具体情况，然后我们进去以后就发现，它这个五楼是有门禁的，门口都装了探头。
不仅诈骗窝点内部门禁森严，办案人员还发现，要想从外围突破也面临很大的难度。
如皋市公安局刑警大队三中队中队长武文珀：当时我们就想着，从它的这个对面的一栋楼，去观察他当时屋子里面的情况，当时突然就发现了，他这个窗户是斜拉式的，从外面根本就看不见里面的情况。
连续多日的严密侦查及蹲守，办案人员终于摸清了涉案公司的环境结构，搜集到了大量证据，抓捕行动即刻展开。
如皋市公安局刑警大队副大队长孙志宇：先后明确了犯罪嫌疑人作案所在的公司及主要嫌疑人的居住地，根据公司的位置和嫌疑人居住的位置，专案组制定了抓捕方案，分成三个抓捕组。
2020年8月27日，专案组在主要犯罪嫌疑人的两处居住地及诈骗公司所在大楼部署警力，最终将李某在内的41名犯罪嫌疑人一网打尽。
如皋市公安局刑警大队副大队长孙志宇：它这个现场是比较大的一个办公区，中间一共是摆了四排的电脑，然后两边是办公室，然后当时我们办案民警和特勤进入中心现场以后，发现里面人员非常多。当时现场一共是抓获了41名嫌疑人，其中查扣了电脑70余台，作案手机100余部。
警方还查获了团伙作案用的银壶、茶叶等货品，以及话术本等各种文件材料。案件的被害人分布广东、广西，青海，江苏等多个省市，涉案金额三百余万元。
如皋市公安局刑警大队副大队长孙志宇：已经开始公司化运作了，还在不断地招人，这个四十多个嫌疑人当中，我经过甄别发现有一批人也是近期才招进来的，像这种案件，如果任由它继续发展下去，我觉得它诈骗手段和规模会越来越大。
电信诈骗花样层出不穷，不要被“一夜暴富”的故事蒙蔽了双眼。一旦发现上当受骗要保存好相关证据，及时报警。目前，犯罪嫌疑人已被批捕，案件正在进一步审理中。
如皋市公安局刑警大队副大队长孙志宇：不要轻易相信任何所谓的中奖啊，高额回报啊。没有任何东西是有低风险高回报的收益，所以说就是紧记一点，天上没有掉馅饼的事情，看好自己的钱口袋就可以了。